Топ 10 лучших проектов DeFi: Как купить? Где хранить?

В этой статье мы рассмотрим, что такое DeFi и в какие проекты DeFi лучше всего инвестировать!

Лучшие монеты DeFi для инвестиций в 2021 году

Обратите внимание, что мы не следовали какому-либо конкретному порядку, поскольку все упомянутые монеты имеют сильные основы. Кроме того, для справки мы представили диаграмму, которая представляет процент роста соответствующих монет DeFi.   

Algorand (ALGO)

Основными целями Algorand, выпущенного в 2019 году, являются повышение масштабируемости, безопасности и сокращение времени транзакций. 

Будучи монетой децентрализованных финансов, Algorand может быть использован в стейкинге, заимствован или даже использован для создания приложения DeFi (dApp). 

Быстрая и низкая стоимость обработки делает его подходящим выбором для новых участников в пространстве DeFi. Мы не можем с уверенностью сказать, будет ли ALGO лучшим проектом DeFi для инвестиций, но, если смотреть с точки зрения долгосрочной перспективы, он будет стоить вложений.

Cardano (ADA)

Cardano рассматривается как следующий Ethereum. Он лучше всего подходит для смарт-контрактов, игр с блокчейном, DApps и др. 

Платформа, созданная в 2017 году, использует ADA в качестве собственного токена. ADA можно обменивать, делать ставки и использовать для оплаты транзакционных сборов. 

Cardano разделен на два отдельных уровня, которые, по мнению разработчиков, будут ключевыми, помогая сети утверждать миллионы транзакций за секунду.

Compound (COMP)

Механизм действия Compound прост. Вы вносите крипто-токены и ежегодно получаете определенный доход. Ваш депозит также может быть использован в качестве залога для получения дополнительных средств. 

Compound работает на блокчейне Ethereum и имеет смарт-контракт, который рассчитывает сумму токена, которую вы можете занять со своего депозита. Процент, который вы зарабатываете по своим вкладам, варьируется в зависимости от законов спроса и предложения. 

COMP - это токен составной платформы, и держатели токена получают право голоса в зависимости от количества имеющихся у вас токенов.

Cosmos (ATOM)

Cosmos имеет более широкий вариант использования, чем многие другие проекты DeFi. Он выглядит как один из лучших проектов DeFi для инвестиций, но давайте рассмотрим его и предоставим вам возможность сделать вывод самостоятельно. 

Cosmos стремится быть связующим звеном для множества блокчейнов в своей сети. Он хочет действовать как блокчейн блокчейнов.

Существуют предварительно созданные модули, которые можно настраивать или улучшать в соответствии с различными потребностями в сети cosmos, и сеть построена таким образом, чтобы блокчейны под ней были совместимы и безопасны. 

Блокчейны в Cosmos действуют независимо и взаимосвязано. С помощью сети Cosmos вы можете создавать платформы NFT, а также ставить токен ATOM для вознаграждения.

Eos.io (EOS)

Eos.io пользуется популярностью среди организаций и коммерческих пользователей. Разработчики могут создавать, изменять и запускать свои децентрализованные приложения для крупномасштабного использования, не опасаясь перегрузки сети или высоких комиссий. 

Этого можно добиться засчет параллельной обработки. Токен сети, EOS, использует механизм консенсуса proof-of-stake для стейкинга.

MakerDAO

MakerDAO использует Maker (свой токен сообщества) и DAI (стейблкоин), чтобы пользователи могли одалживать и занимать криптовалюту. Блокчейн управляется сообществом, что делает его полностью децентрализованным, и он полностью работает в сети Ethereum. 

Активы, представленные на платформе MakerDAO, заблокированы в качестве обеспечения для получения большего количества токенов DAI.

Этот процесс называется чрезмерным обеспечением (over-collateralization). Платформа MakerDAO в значительной степени успешна, потому что DAI привязан к почти 1 доллару и не зависит от волатильности или рыночных циклов. 

Если вы ищете безопасный и надежный проект для кредитования и заимствования криптовалюты, MakerDAO, безусловно, лучший проект DeFi для инвестиций.

PolkaDot (DOT)

PolkaDot существует год, но он уже принес ранним инвесторам как минимум 1000% прибыли. PolkaDot стремится соединить две сети и обеспечить быструю и масштабируемую передачу данных между ними.

PolkaDot использует два блокчейна: релейный блокчейн и параллельные блокчейны. Параллельные блокчейны создаются пользователями, и они упрощают работу по проверке в реальном блокчейне.

PolkaDot может обрабатывать 1000 транзакций в секунду (что намного больше, чем у Биткойна и Эфириума вместе взятых). 

В отличие от других проектов DeFi в этом списке, чем больше пользователей попадает в PolkaDot (создавая больше параллельных цепочек), тем быстрее становится сеть. Это может привести к обоснованному утверждению, что PolkaDot - лучший проект DeFi для инвестиций.

Solana (SOL)

Solana - это просто обновленная версия Ethereum. Он работает намного лучше и быстрее почти во всем, что делает Ethereum, а также стал основным блокчейном для NFT. 

Одним из заметных преимуществ Solana является скорость и 50 000 транзакций в секунду, которые он выполняет, что намного быстрее по сравнению с Ethereum и его предлагаемым обновлением.

В отличие от Ethereum, который использует механизм Proof-of-Work (который вскоре перейдет на PoS), Solana использует как Proof-of-Stake, так и новый механизм, известный как Proof-of-History. 

Скорость Solana, отсутствие перегрузок и низкие комиссии делают его одним из самых разрекламированных проектов DeFi в мире.

Uniswap (UNI)

Uniswap была первой из многих децентрализованных платформ, получивших известность в блокчейне Ethereum, и остается самой популярной. 

Ранее в этом году Uniswap обрабатывал еженедельные транзакции на сумму более 10 миллиардов долларов. Используя систему Automated Market Maker, ликвидность объединяется, и вознаграждения зарабатываются всякий раз, когда в пуле происходит какая-либо транзакция.

Aave (AAVE)

Aave, как и многие другие проекты в этом списке, является токеном, управляемым сообществом. Он использует общественные пулы для кредитования или заимствования процентов. Токены используются в качестве залога, если кто-то хочет взять ссуду у Aave. 

Некоторые дополнительные преимущества Aave, которые делают его одним из лучших крипто-DeFi для инвестиций:

• Скидки в сети Aave с вашим токеном.
• Предоставление срочных кредитов без залога на Aave, когда вы видите возможности для арбитража.

Методы безопасности DeFi

Мир DeFi относительно новый. Поскольку любой разработчик может создать проект из-за его относительно низкого барьера для входа, важно знать, каких токенов DeFi следует избегать. 

Вот несколько советов, которые помогут вам не попасть в мошеннические проекты.

Какая цель?

Является ли проект ценным или он существует исключительно для того, чтобы выглядеть как другой проект и конкурировать с ним? Есть ли какие-нибудь долгосрочные планы? Дополняет ли проект пространство криптовалюты? 

Если ваши ответы выше отрицательные, не принимайте участие в проекте (независимо от шумихи, которую он может получить).

Кто учредители?

Да, мы знаем, что основатель Биткойна анонимен, но не покупайтесь на нового анонимного основателя ради безопасности ваших средств. Когда что-то случится, открытая команда разработчиков токена может оказаться полезной для возврата ваших средств.

Что говорит смарт-контракт?

Важно прочитать смарт-контракт или обратить внимание на мнения других разработчиков о нем. Чтобы избежать тщательно продуманных лазеек, требуется много терпения и смекалки.

Разнообразие

После того, как вы проверили протокол и убедились, что он действителен, вложите в него только процент от своих инвестиций. Здесь применима общая фраза «не кладите все яйца в одну корзину». 

Как купить монеты DeFi? (Пошаговая процедура)

Купить монету DeFi так же просто, как вы думаете.

• Первый шаг - открытие кошелька. (Есть несколько вариантов кошельков, которые вы можете использовать)
• После этого вам нужно будет купить стейблкоин, которым можно будет торговать с токеном DeFi, который вы хотите купить. Например, вы не можете купить токен Ethereum DeFi за монету Binance. Вам понадобится монета ERC-20.
• Затем вы можете переключиться на желаемую монету, используя платформы DeFi, такие как Uniswap или MakerDao (подробнее об этом чуть ниже).

Лучшие платформы DeFi для использования

Uniswap

Uniswap, созданный как децентрализованная биржа с открытым исходным кодом в сети Ethereum, приобрел известность как недорогой вариант для новых токенов, нуждающихся в листинге. 

Простота использования, безопасность и полный контроль над средствами пользователей делают его отличным выбором как для новичков, так и для опытных трейдеров.

MakerDAO

Протокол Maker в основном построен на стейблкоине DAI. Он приобрел известность, устранив риск контрагента как для кредитора, так и для заемщика.

Стабильность и множество вариантов использования DAI в сочетании с тем, что MakerDAO находится в блокчейне Ethereum, - вот некоторые из особенностей, которые привели к его известности в качестве платформы DeFi.

Yearn.Finance

Одно из самых известных имен в DeFi, Yearn.finance, представляет собой платформу в сети Ethereum, которая фокусируется на заимствовании, сельском хозяйстве и кредитовании. Он работает со встроенными кодами, которые перемещают ликвидность между кредитными платформами для максимизации прибыли.

Aave

Aave во многом похож на Uniswap (в основном потому, что оба находятся в сети Ethereum). Тем не менее, он дает преимущество, позволяя кредитору и заемщику согласовывать условия ссуды до того, как она будет предоставлена. Он также действует как децентрализованная одноранговая платформа.

Введение в DeFi

У нас всегда был сторонний контроль всех сфер жизни, от здравоохранения до управления, финансов и отношений, среди прочего. Хотя он был в значительной степени успешным, он был омрачен отсутствием прозрачности.

Была придумана идея системы, в которой будут искоренены посредники, и родилась система блокчейн.

Блокчейн, который должен был стать основой децентрализованных систем, быстро был использован централизованными биржами. Хотя это помогло укрепить доверие к блокчейнам и криптовалюте, это привело к исключению одной из трех целей блокчейна – децентрализации.

DeFi, также называемый децентрализованными финансами, получил свои корни как в блокчейне, так и в открытых финансах. Это помогает увеличить скорость транзакций за счет устранения посредников, а также дает инвесторам полный контроль над своими деньгами.

Большинство токенов DeFi работают на платформе Ethereum, потому что смарт-контракт Ethereum более гибкий и простой в использовании, чем Биткойн и большинство других платформ.

С DeFi вы делаете шаг дальше от обычного клише хранения и обмена токенов, чтобы продвигать варианты использования, такие как стейкинг, сельское хозяйство доходности, кредитование и другие.

Плюсы и минусы DeFi

Истинная децентрализация

DeFi устраняет необходимость в надзоре и большом пространстве для хранения, обеспечивая регистрацию и неизменность всех транзакций. Нет необходимости ждать, пока орган разрешит, ограничит или отследит ваши транзакции. Децентрализация также устраняет барьер для входа в криптовалюту. Устранена потребность в информации о конкретной стране, которая ограничивает неквалифицированных инвесторов в инвестировании в криптовалюту.

Неизменность

Записи в блокчейне не могут быть изменены. Так что вы можете быть полностью уверены, что информация, которую вы видите, верна. В отличие от централизованных платформ, которые обязаны хранить транзакции, информация на децентрализованных финансовых платформах безопасна и имеет полную целостность. Вы можете интегрировать приложения DeFi (также называемые DApps) для автоматизации платежей.

Проблемы с ликвидностью

Одна из основных проблем, с которыми сталкиваются проекты DeFi, - это ликвидность. Хотя стоимость ликвидности, заблокированной в DeFi, по состоянию на октябрь 2021 года составляет более 12,5 миллиардов долларов, что довольно большая сумма, это мизер по сравнению с традиционными системами. Одна из первых вещей, которую следует учитывать при входе в DeFi или выборе лучшего проекта DeFi для инвестиций, - это доступная ликвидность.

Сложность

При централизованном финансировании учреждения делают всю тяжелую работу, а вам остается делать основную. DeFi отличается, и его сложность является одним из основных препятствий на пути его массового внедрения.

Масштабируемость

DeFi идеален, когда в системе мало людей, но вам нужно много людей с их ликвидностью, чтобы система продолжала расти. Когда в системе возникает перегрузка, это сказывается на комиссиях, поскольку их цены стремительно растут, но наличие в системе нескольких человек может создать проблему с ликвидностью при массовом снятии средств. Ethereum - прекрасный тому пример.

Страхование

Большинство - если не все проекты DeFi, не застрахованы. В то время как их централизованные партнеры используют страховку для привлечения новых членов, DeFi представляет собой рискованное поле для денег инвесторов.

Зачем инвестировать в DeFi?

Будущее финансов

Блокчейн разрушил традиционные финансы, и теперь DeFi разрушает технологию блокчейн. Благодаря стабильности стейблкоинов, DeFi можно использовать практически для всего, что разрешают наши традиционные финансы. От оплаты до страхования и до кредитования и заимствования. Все это за меньшую плату и без вмешательства третьих лиц.

Диверсифицированный

Помимо того, что DeFi преодолевает барьер для доступа пользователей к криптовалюте по всему миру, он также децентрализованно приносит людям финансы. Вряд ли есть сектор, которого бы не касались токены DeFi.

Новое определение криптовалюты

Токены DeFi используются не только как средство обмена. Они также предлагают автоматизацию по более низкой цене и представляют собой основу для большей прозрачности и доступа к миру криптовалюты.

Заключение

DeFi, без сомнения, является передовым финансированием, и это могло быть причиной его низкого распространения. 

Тем не менее, когда мир движется к более быстрым способам работы, еще предстоит увидеть, смогут ли централизованные платформы соответствовать скорости, к которой стремятся их аналоги DeFi.