17 февраля ЦБ России опубликовал новый свод правил, определяющий подозрительный транзакции. Обновленное законодательство классифицирует любые криптовалютные транзакции как потенциальные операции по отмыванию денег.
Банк выпустил директиву 375-П, которая перечисляет все признаки подозрительных транзакций, связанных с отмыванием денег. Первоначальный вариант закона был опубликован в 2012 году, а новая директива является первым его обновлением.
Представитель ЦБ рассказал, что изменения в законодательство были внесены для того, чтобы “лучше отслеживать новые подозрительные схемы с учетом последних разработок на рынке финансов”.
Стоит отметить, что, подпадая под те же регуляции, операции с наличностью должны обладать определенными характеристиками, чтобы классифицироваться как подозрительные. В то же время любая активность по покупке или продаже криптовалют может быть идентифицирована как “подозрительная операция с целью отмывания денег”.
Представители ЦБ отметили, что законопроект пока не является окончательным и может быть дополнен.
Напомним, что в конце прошлого года сотрудники банка заявили, что криптовалюты не представляют глобальной угрозы финансовой стабильности страны. Тем не менее, заместитель главы ЦБ Сергей Швецов также рассказал о необходимости пристального контроля за крипторынком, особенно в плане его технологических возможностей для отмывания денег и финансирования терроризма через цифровые активы.
По материалам www.rbc.ru
18.02.2020